Manual operativo de la plataforma PAS

Ingresar al sistema

1. Abrí la página de acceso e ingresá con el usuario y la contraseña asignados.
2. Verificá en el encabezado que figure el nombre o la identidad comercial correcta.
3. Utilizá siempre el menú y los botones de volver del sistema para cambiar de pantalla y conservar correctamente el contexto del usuario.

Qué información ve cada nivel

Elegir el tipo de carga

El botón con signo + inicia una cotización automática y el botón con lápiz abre una carga manual. Son circuitos independientes.

Crear una cotización automática

• Completá productor, sección, código postal, provincia, vigencia y datos del vehículo.
• Ingresá valores numéricos coherentes y controlá que la suma asegurada total incluya los accesorios.
• Las alternativas aparecen cuando se cumplen las condiciones de aseguradora, uso, antigüedad, valor y cobertura.
• En Cotizaciones podés localizar solicitudes anteriores mediante fechas y buscador.
• Antes de contratar, confirmá productor, asegurado, vehículo, vigencia, suma y forma de pago.

Localizar una operación

1. Entrá en Cartera > Consultas.
2. Elegí el estado que querés analizar: vigente, a vencer, vencida o anulada.
3. Definí el período y, si corresponde, el productor.
4. Usá el buscador para apellido y nombre, póliza, patente, aseguradora u otro dato visible.
5. Hacé clic en una fila o en sus acciones para abrir la operación completa.

Las operaciones importadas desde XML se administran mediante el formulario manual, incluso cuando correspondan a un vehículo. Las cargas automáticas vehiculares conservan su formulario automático.

Revisar y actualizar una operación

Las solapas Seguro, Cta-Cte, Siniestros e Historial permiten consultar la operación completa sin cambiar de registro.

• Controlá aseguradora, propuesta, póliza, vigencia, sección, suma asegurada, importes y tipo de novedad.
• Verificá documento, nombre, domicilio, localidad, código postal, provincia, teléfono y correo.
• En ramos vehiculares revisá marca, modelo, año, patente, motor, chasis, uso y accesorios.
• En ramos no vehiculares completá la Descripción del riesgo a cubrir y la suma asegurada; no corresponde informar datos del vehículo.
• La cuota se obtiene distribuyendo los premios del período según los meses de vigencia, tanto para cargas vehiculares como no vehiculares.

Endoso y renovación

Al modificar una operación, una vigencia que continúa desde el vencimiento anterior se registra como renovación; los restantes cambios se registran como endoso. Revisá siempre las fechas y los importes antes de confirmar.

Fotografías y póliza PDF

Flujo recomendado

Reglas visibles para el operador

• El sistema incorpora los ramos que tengan una equivalencia aprobada. Un ramo sin equivalencia queda pendiente de revisión y no modifica la cartera.
• Toda operación incorporada o actualizada por XML se consulta luego mediante la carga manual, incluso si corresponde a Automotores o Motovehículos.
• Los archivos grandes se envían en fragmentos; no cierres la pestaña mientras se muestre el progreso.
• La vista previa no modifica la cartera. La incorporación ocurre al procesar los registros seleccionados.
• El resumen separa altas, actualizaciones, novedades anteriores, registros sin cambios, pendientes y rechazados.
• Un registro puede quedar pendiente por ramo sin equivalencia, aseguradora inexistente o coincidencia ambigua entre operaciones. Revisá el motivo antes de volver a procesar.
• Una suma asegurada negativa se rechaza, salvo la regla específica de novedad tipo 4 vinculada a una operación existente, que puede registrar la anulación sin trasladar esa suma.
• Si no existe una patente real y el XML informa A/D o E/T, el marcador se conserva como dominio y se retira de la descripción del modelo.

Interpretar el resultado

Vencimientos

• Usá las fechas y el productor para acotar la consulta.
• Revisá las solapas de vencimientos, deudores y cobrados.
• La columna Contacto permite iniciar WhatsApp si existe un teléfono válido.
• El apellido y nombre identifica al asegurado inmediatamente junto a la gestión.

Cobranzas

1. Localizá la cuota por asegurado, póliza, fecha o productor.
2. Confirmá importe, vencimiento y estado.
3. Registrá el cobro y generá el recibo cuando corresponda.
4. Controlá luego las solapas A rendir y Rendidas.

Rendiciones

• Seleccioná solamente los cobros que correspondan a la rendición.
• Revisá cobrador, aseguradora, propuesta, póliza, sección, fecha e importe.
• Generá el comprobante imprimible y verificá que las fechas se presenten en formato DD/MM/AAAA.

Registrar un siniestro

1. Ingresá en Siniestros y utilizá el botón de alta.
2. Relacioná el caso con la operación correcta.
3. Completá fecha, lugar, circunstancias, daños y datos de terceros.
4. Revisá la información antes de guardar y generá la denuncia o el PDF cuando corresponda.

Las páginas para asegurados en un dispositivo móvil se convierten en una APP instalable, muestran la identidad y el teléfono del Productor Asesor, personalizando la APP del Productor Asesor para el asegurado, cumpliendo con las normativas vigentes. Permiten consultar pólizas, descargar el PDF disponible, acceder a información de siniestros y recibir ayuda.

• El botón de descarga se muestra solamente cuando la operación tiene un documento PDF relacionado.
• La información indica que, cuando corresponde, las pólizas se actualizan cada 15 días.
• En móviles, el encabezado destaca al PAS y mantiene disponible el menú de navegación.
• Revisá periódicamente nombre, matrícula y teléfono del productor porque son parte visible del servicio.

Situación del Registro de Canales Digitales

Esta plataforma sigue siendo una herramienta de atención administrada por cada PAS y no reemplaza las obligaciones profesionales, comerciales o regulatorias que resulten aplicables.

Crear una consulta

1. Entrá en Soporte y utilizá el icono de agregar.
2. Elegí el tema que mejor represente la consulta.
3. Escribí un asunto breve y describí el problema con los pasos que realizaste.
4. Guardá el ticket y conservá su número para el seguimiento.

Consultar la respuesta

• Filtrá por estado, tema, fechas o texto.
• Abrí el registro para ver la consulta y la respuesta sin modificar su contenido.
• Los indicadores de lectura muestran si fue visto por soporte y por el generador.
• Un ticket cerrado conserva la respuesta como referencia.

Comprar unidades

1. Ingresá en Planes y tarifas.
2. Elegí uno o varios paquetes y revisá servicio, unidades y precio.
3. Confirmá la compra con la matrícula correspondiente.
4. Completá el pago en Mercado Pago y esperá la acreditación. No repitas la compra mientras figure pendiente.

Cuándo se consume cada servicio

Estados de una compra

• Pendiente de pago: la compra fue creada pero todavía no acreditó unidades.
• Acreditada: el pago fue confirmado y las unidades están disponibles.
• Pago rechazado o en revisión: comprobá el resultado antes de intentar nuevamente.
• Cancelada: queda como historial y no acredita unidades.

Productores y usuarios

• Completá nombre, matrícula, documento, domicilio, localidad, código postal, provincia, teléfono y correo.
• La importación XML puede crear un productor inexistente y completar sus datos desde la tabla de productores de seguros cuando la matrícula coincide.
• El acceso violeta a cartera permite consultar directamente la información del productor respetando el alcance autorizado.

Tablas operativas

• Aseguradoras: razón social, ramos y tarifas/usos habilitados.
• Valores de autos: marcas, modelos, años y valores utilizados por el cotizador.
• Accesorios: conceptos y valores que integran la suma asegurada.

Seguridad y calidad de datos

• No compartas usuario ni contraseña.
• No cierres una pantalla mientras muestra un proceso en curso.
• Antes de eliminar o reemplazar información, confirmá productor, OPID y asegurado.
• Utilizá formatos PDF/JPG/PNG válidos y nombres de archivo simples.
• Revisá los rechazos y no corrijas directamente la base sin identificar la causa.